موجز البوابة عن فيروس كورونا (كوفيد-19) والشمول المالي | 11 – 24 فبراير/شباط 2021

العالم

• سيظل الشمول المالي على رأس قائمة الأولويات الإستراتيجية للممولين في أعقاب جائحة فيروس كورونا العالمي، وفقًا لأحدث مسح من سيجاب والذي يتتبع اتجاهات التمويل الدولي للشمول المالي. فيما تركز الدراسة على البيانات من عام 2019 ولا تعكس استجابة الممولين لكوفيد-19، يقدم الاستبيان التكميلي لمحة موجزة عن منظور الممولين بشأن الشمول المالي في أعقاب الوباء العالمي.

• أغلقت جائحة كورونا 15 في المئة من الشركات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة في كولومبيا والهند وإندونيسيا ونيجيريا، وفقًا لتحليل جديد أجراه مركز الشمول المالي. كانت الشركات المملوكة للنساء أكثر عرضة للإغلاق بمقدار الضعف مقارنة بالرجال في إندونيسيا، و35 بالمئة أكثر عرضة للإغلاق في كولومبيا. تكافح معظم الشركات التي تمكنت من البقاء مفتوحة لتغطية نفقات التشغيل وليس لديها استراتيجية تأقلم واضحة ولكنها تعتمد على استراتيجيات متعددة ومتناقضة في كثير من الأحيان. كما أن المشروعات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة تدخر أقل وتقترض أقل من المصادر الرسمية.

للمزيد من المعلومات حول العالم، تحقق من آخر تحديث لـ FinDev COVID-19 Update باللغة الإنجليزية.

آسيا

• أدت جائحة الفيروس التاجي إلى تفاقم مشكلة المديونية المفرطة في سريلانكا، مما أدى إلى انتحار عدد من المقترضين ودعوات إلى المزيد من التنظيم لقطاع التمويل الأصغر.

• لقد فقد العاملون بالجنس في الهند دخولهم خلال الوباء واضطر الكثير منهم إلى الاستدانة حيث تستهدفهم أسماك القرش بممارسات تحصيل الديون المسيئة.

• طلب بنك كمبوديا الوطني من البنوك ومؤسسات التمويل الأصغر في البلاد تأجيل دفع توزيعات أرباح 2020 لمساهميها والتأكد من استعدادهم لإنهاء إجراءات الإغاثة من كورونا.

• في الهند، عادت كفاءة تحصيل قروض التجزئة من المقرضين غير المصرفيين وشركات تمويل الإسكان إلى مستويات ما قبل الجائحة، وذلك بفضل جهود التحصيل المركزة، وزيادة استخدام المنصات الرقمية وانتعاش الاقتصاد. ومع ذلك ، لا تزال قروض التمويل الأصغر مصدر قلق حيث أن معدل استردادها لم يصل بعد إلى مستويات ما قبل كورونا. وبناءً على ذلك، أصبحت مؤسسات التمويل الأصغر أكثر حذرًا، حيث انخفض متوسط ​​حجم القرض بنسبة 10 بالمئة من أبريل/نيسان إلى ديسمبر/كانون الأول 2020.

• في إندونيسيا، يسهّل الاعتماد المتزايد للخدمات المالية الرقمية أثناء الوباء الانتقال إلى الخدمات المصرفية الرقمية، حيث أعلنت الجهة التنظيمية في الدولة أنها ستصدر إرشادات للبنوك الرقمية بحلول منتصف عام 2021.

أفريقيا

بعض المقالات ومصادر المعرفة المشار إليها في هذا القسم هي في اللغة الفرنسية أو الإنجليزية.

• في جمهورية الكونغو الديمقراطية، أفاد 18 من أصل 20 من مقدمي الخدمات المالية الذين شملهم الاستطلاع في نوفمبر/تشرين الثاني 2020 عن زيادة في القروض المتعثرة، وفقًا لدراسة أجرتها المنظمات الكونغولية FPM ASBL و Elan RDC. يقدم التقرير توصيات لتقليل الآثار السلبية الدائمة للأزمة، بما في ذلك زيادة المعرفة المالية واستخدام الحلول الرقمية.

• يظهر وكلاء CICO (السحب النقدي) في كينيا علامات الانتعاش، وفقًا للجولة الثالثة من المسح الذي أجرته MSC والمرفق السويسري لبناء القدرات. أفاد وكلاء CICO الخمسة عشر الذين شملهم الاستطلاع عن زيادة في الإقبال وعدد المعاملات والعمولات المكتسبة منذ نوفمبر 2020، ويرجع ذلك أساسًا إلى تمديد ساعات عملهم.

• في رواندا، ارتفعت قيمة المدفوعات المالية عبر الهاتف المحمول بنسبة 206 في المائة في عام 2020 مقارنة بعام 2019، وهو نمو مدفوع في الغالب بإجراءات للحد من الوباء. ومع ذلك، يأتي هذا النمو مع ارتفاع في أشكال متعددة من الاحتيال، والتي تعمل شركات الاتصالات على كبحها من خلال حملات التوعية، كما ورد في سبتمبر الماضي.

• يهدف مشروع قانون جديد في كينيا إلى تنظيم الإقراض الرقمي من أجل الحد من الممارسات المفترسة والقروض عالية الفائدة. تحظى تطبيقات إقراض الأجهزة المحمولة بشعبية متزايدة في كينيا وكان النمو الهائل لهذه الصناعة غير منظم إلى حد كبير، حيث تقدم بعض التطبيقات قروضًا بمعدلات مئوية سنوية تصل إلى 400 في المئة وتمارس فض الديون.

للمزيد من المعلومات حول إفريقيا، تحقق من آخر تحديث لـ Portail FinDev Biweekly باللغة الفرنسية.

أميركا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي

معظم المقالات ومصادر المعرفة المشار إليها في هذا القسم باللغة الإسبانية.

• ستستثمر شركة غوغل وبنك التنمية للبلدان الأميركية (IDB) 12.5 مليون دولار لمساعدة مؤسسات التمويل الأصغر في أميركا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي على التعافي من كورونا والخضوع للتحول الرقمي.

• في المكسيك، انخفض تفضيل النقد في حين أن المدفوعات الرقمية آخذة في الازدياد. وفقًا للبنك المركزي، يستخدم 65 بالمئة من سكان المكسيك الفواتير والعملات المعدنية للدفعات، بانخفاض عن 76 بالمائة قبل الوباء. يعتقد 72 في المائة أنه يمكنهم التقاط فيروس كورونا عن طريق التعامل مع الأموال النقدية. تشهد كولومبيا والبرازيل اتجاهات مماثلة، وحتى في الأرجنتين، حيث لا يزال هناك تفضيل قوي للنقد، فقد وصلت منصة البنك الرقمي MODO إلى مليون مستخدم منذ إطلاقها في نوفمبر/تشرين الثاني الماضي.

• شهد المزارعون أصحاب الحيازات الصغيرة في بيرو وكولومبيا وباراغواي تحسنًا في الوصول إلى القروض الرقمية وبرامج المساعدة الفنية بسبب مبادرات القطاعين العام والخاص الهادفة إلى تعزيز إنتاج الغذاء وحماية سبل العيش الريفية أثناء الوباء.

• في البيرو، سيستفيد أكثر من 100000 مشروع متناهي الصغر ومتناهية الصغر من برنامج حكومي جديد يستهدف الشركات المتضررة بشدة من الوباء ولكنها غير مدرجة في حزم التحفيز السابقة تهدف المبادرة إلى منح رواد الأعمال إمكانية الوصول إلى رأس المال لاستئناف الأنشطة التجارية وستوفر لهم معدلات فائدة أقل على القروض وخيارات سداد أطول. وقد اتخذت العديد من البلدان في المنطقة، بما في ذلك كولومبيا وبوليفيا والإكوادور والسلفادور والمكسيك تدابير مماثلة.

للمزيد من المعلومات حول LAC، تحقق من آخر تحديث لـ Portal FinDev Biweekly باللغة الإسبانية.

رأيك يهمنا