دمج المعايير البيئية في معايير إدارة الأداء الإجتماعي

لقد مر الآن أكثر من عشر سنوات منذ الإطلاق الأصلي للمعايير العالمية لإدارة الأداء الاجتماعي (SPM). في العام الماضي، احتفلت Cerise + SPTF بهذا المعلم الهام في الذكرى العاشرة من خلال تحديث المعايير العالمية لتشمل الحرف "E" للبيئة. ويُعرف الآن باسم المعايير العالمية لإدارة الأداء الاجتماعي والبيئي (SEPM). وهذا الدليل لأفضل الممارسات يساعد مقدمي الخدمات المالية على وضع العملاء والبيئة في صميم جميع القرارات الاستراتيجية والتشغيلية. واعتبارًا من يناير/كانون الثاني 2023، أصبح لدينا الآن أداة تدقيق مؤشر الأداء الاجتماعي (SPI) المحدثة، وهي متاحة أيضًا لمساعدة المؤسسات المدفوعة بالتأثير على تقييم أدائها الاجتماعي والبيئي وتحسينه.

ما الجديد في هذا الإصدار المحدث من المعايير العالمية؟

لقد أخذنا ما تعلمناه خلال العقد الماضي من التنفيذ لتوفير إرشادات محسنة وأكثر عملية لمقدمي الخدمات المالية. المعايير العالمية المحدثة غنية بالمحتوى الجديد كما أنها تراجع عناصر النص الأصلي من أجل الوضوح وتحسين التنظيم. فيما يلي ستة تحديثات رئيسية ستجدها في المعايير العالمية الجديدة:

1. أضفنا بُعدًا في إدارة الأداء البيئي. يحتوي الإصدار الأقدم على "وحدة خضراء" اختيارية، ولكن الإصدار الجديد له بُعد سابع إلزامي بشأن الأداء الأخضر، والذي يتماشى تمامًا مع مستوى مفهوم المعايير والممارسات الأساسية مع المؤشر الأخضر 3.0 الذي طورته e-MFP ، من خلال مجموعة العمل الذكية للتمويل المناخي والأخضر والشامل.
2. نحن نعزز تقنيات تحليل البيانات، بحيث يمكن للبيانات أن توجه القرارات. وبحيث نطلب الآن من مقدمي الخدمات الماليه تقسيم أي تحليل للبيانات يقومون به حسب الجنس والعمر والموقع (حضري/ريفي) ومستوى الدخل/الفقر، وكذلك حسب أي قطاعات أخرى ذات صلة بالسوق المستهدف. بالإضافة إلى ذلك، نحن نطلب جمع البيانات النوعية والكمية، لأن الجمع بين الاثنين يوفر أعظم الأفكار. أخيرًا، نناقش السياقات التي يكون فيها التحليل الاستباقي مهمًا، مثل التحقق مما إذا كانت شرائح معينة من العملاء لا تستخدم آلية الشكاوى، أو التحقق من بيانات المعاملات بحثًا عن علامات الإنذار المبكر للمنتجات التي لا تلبي احتياجات العملاء.
3. نحن نراقب النتائج السلبية والإيجابية للعملاء وأسرهم. في حين أن الإصدار الأقدم حدد مراقبة نتائج العميل، فإننا نتكلم الآن بوضوح عن رصد النتائج السلبية بالإضافة إلى النتائج الإيجابية، والنظر في الأسرة ككل، بما في ذلك العميل. علاوة على ذلك، نطلب من مقدم الخدمة التفكير في العواقب السلبية غير المباشرة (على سبيل المثال عمالة الأطفال والعنف القائم على النوع الاجتماعي) وكذلك تلك المرتبطة مباشرة باستخدام الخدمات المالية (على سبيل المثال المديونية المفرطة أو الإذلال من ممارسات تحصيل القروض غير اللائقة).
4. لقد قمنا بتحويل لغتنا من "وضع سياسة للقيام بـX" إلى عبارة بسيطة لـ"فعل X". يمكن أن تكون كتابة السياسات أداة مهمة لتوجيه الإجراءات، ولكنها قد تكون أيضًا مستندًا يتجاهله المزود في الممارسة اليومية، لذلك قمنا بتعديل لغتنا بحيث تركز المؤشرات التي نستخدمها لتقييم الامتثال للمعايير العالمية على ما يفعله مقدم الخدمة بالفعل، وليس فقط ما إذا كان لديه سياسة مكتوبة. 
5. عززنا الممارسات حول تنمية الموارد البشرية. يحول أحدث إصدار من المعايير العالمية جميع المؤشرات المتعلقة بإدارة الموظفين إلى بُعد واحد، مع إضافة الممارسات المتعلقة ببناء مهارات الموظفين وتحسين التواصل بين الموظفين والإدارة.
6. قمنا بمراجعة البعد الخاص بالنمو المسؤول والعائدات (البعد 6) بطريقتين رئيسيتين: أ) في الماضي، استخدم لاحتواء الممارسات لكل من مقدمي الخدمات والمستثمرين، لكنه يركز الآن فقط على ما يمكن لمقدمي الخدمات التحكم به؛ ب) تركز الممارسات المتعلقة بالنمو بشكل خاص على تخفيف المخاطر للعملاء والموظفين.

الرقمنة قادمة بعد ذلك...

منذ عام 2022، تجري Cerise + SPTF مقابلات مع الخبراء وتقود مجموعة عمل لتطوير معايير للتوفير المسؤول للخدمات المالية الرقمية ("معايير DFS"). كانت تعليقات أصحاب المصلحة واضحة بأن كل شيء في دليل المعايير العالمية الأساسي لا يزال ساريًا على مزودي الخدمات المالية الرقمية. على سبيل المثال، الحوكمة الملتزمة وتصميم المنتج المناسب والمعاملة المسؤولة للموظفين — كل ذلك ينطبق بغض النظر عن قناة التسليم التي يستخدمها المزودون. ومع ذلك، فهنالك مخاطر إضافية ملازمة للقنوات الرقمية يجب على مقدمي الخدمات التعرف عليها والتخفيف من حدتها. فبعد 18 شهرًا من البحث والمناقشة، حددت Cerise + SPTF حوالي 150 مؤشرًا للخدمات المالية الرقمية. وستقوم Cerise + SPTF باختبارها بشكل تجريبي خلال عام 2023، ثم سوف تدمج المحتوى الجديد الذي تم اختباره ميدانيًا على الخدمات المالية الرقمية في المعايير العالمية في عام 2024.

لقد تعلمنا الكثير خلال السنوات العشر الماضية...

كان هدف Cerise + SPTF في إنشاء المعايير العالمية هو تطوير مجموعة من المعايير التي من شأنها أن تكون للأداء الاجتماعي مثل مبادئ المحاسبة المعتمدة عالميا أو معايير التقارير المالية الدولية للأداء المالي.

عندما بدأنا هذا العمل، اعتقد الكثير من الناس أن إدارة الأداء الاجتماعي كانت معقدة للغاية بحيث لا يمكن توحيدها — فهي ذاتية للغاية وتعتمد بشكل كبير على الأولويات الفردية على المستوى المؤسسي. وصحيح أن المؤسسات تفعل — وينبغي عليها ذلك! — فتحديد أولوياتهم الخاصة تعتمد على عملائهم وبيئتهم التنظيمية ومرحلة نضجهم المؤسسي بالاضافة الى مجموعة من المتغيرات الأخرى. ومع ذلك، تظل الحقيقة أنه بالنسبة لجميع المؤسسات التركيز على العملاء هو المفتاح للنجاح. هذا الامرعملي وليس مثالي. فلا توجد شركة تدوم طويلاً دون جعل محور التركيز الأساسي هو فهم عملائها وتقديم ما يحتاجون إليه ويقيمونه بالاضافة الى البقاء على تواصل مستمر — لأن احتياجات العملاء وأولوياتهم يمكن أن تتغير وهي تتغير بالفعل.

يمكن أن تساعدكم المعايير العالمية وأدوات التدقيق المرتبطة بها على فهم مكانكم بدقة كبيرة بالمقارنة مع المكان الذي تريدون أن تكونوا فيه مستقبلا من حيث الأداء الاجتماعي والبيئي، ويمكن لهذه المعايير أن تقدم إرشادات ملموسة، خطوة بخطوة، لتأخذكم إلى حيث تريدون.