مصر: الرقابة المالية تشارك في فعاليات اليوم العربي للشمول المالي وتدعم مبادرة المركزي

أكد الدكتور محمد عمران، رئيس هيئة الرقابة المالية على إهتمام الرقيب على الخدمات المالية غير المصرفية بفعاليات اليوم العربي للشمول المالي الذي يحتفل به يوم 27 ابريل/نيسان من كل عام،حيث تسهم كافه الدول العربية في ذلك اليوم بتشجيع مؤسساتها المالية على التعريف بأنشطتها المالية ونشر مزاياها المصممة لتلائم وتواكب احتياجات كافة فئات المجتمع من خلال عرض رسائل توعوية عن مزايا تلك الخدمات المالية التىيتقدمها عبر مواقعها الإلكترونية، وحسابات التواصل الإجتماعي ، وأجهزة الصرف الآلي، وإرسال رسائل نصية للعملاء المرتقبين.

وقال رئيس الهيئة أنه تزامنا" مع فعاليات اليوم العربي للشمول المالي ينظم معهد الخدمات المالية - الذراع التدريبي - للهيئة العامة للرقابة المالية بالتعاون مع المعهد المصرفي والبنك المركزي المصري برنامج تدريبي متخصص في التعريف بأنشطة التمويل غير المصرفي للمشروعات الصغيرة والمتوسطة بشكل مُمتَد على مدارالعام للكوادر المصرفية في عدد كبير من البنوك بجميع المحافظات.

وأشار د. عمران أن تنظيم ذلك البرنامج التدريبي يأتي ضمن فعاليات المبادرة القومية التي أطلقها البنك المركزي بعنوان (رواد النيل) لدعم ريادة المشروعات الصغيرة والمتوسطة عبر تأهيل كوادر فنية متخصصة قادرة على التعامل مع متطلبات التطبيق الفعال لتقديم خدمات تطوير الأعمال.

وأضاف د. عمران انه على قدر إهتمام الهيئة بنشاط التمويل متناهي الصغر والذي حقق نتائج ايجابية ملحوظة بنهاية عام 2018 ، حيث وصلت أرصدة التمويل إلى 11.5مليار جنيه بمعدل نمو قدره %62 عن العام السابق في حين بلغ عدد المستفيدين إلى 2.8 مليون مواطن عن طريق 1849 منفذ تمويل تغطي معظم مراكز ومدن الجمهورية بمعدل نمو قدره  %22 عن العام السابق، فكان ينبغي أن يتناول البرنامج التدريبي للمشاركين من خبراء المصارف التأمين متناهي الصغر ودوره الهام في تحقيق منظومة الشمول المالي بتقديم الحماية لفئة لم يكن يشملها الغطاء التأميني، مع بيان التفرقة بين التأمين التقليدي والتأمين متناهي الصغر والتعريف بالخصائص المميزة لوثائق التأمين متناهي الصغر والفئات المستهدفة والحالات العملية من أحد خبراء الهيئة المتخصصين في نشاط التأمين متناهي الصغر.

وفي ذلك السياق أوضحت الدكتورة شاهيناز رشاد المدير التنفيذي لمعهد الخدمات المالية أنه في ظل إهتمام الدولة بالمشروعات الصغيرة والمتوسطة ودورها في دعم الإقتصاد القومي ، فيولي معهد الخدمات المالية أهمية كبيرة في نشر الوعي بالأدوات المالية غير المصرفية بعدد من الدورات التدريبية ستبدأ إعتبارا من النصف الأول من شهر مارس الجاري ، حيث يقوم عدد من خبراء هيئة الرقابة المالية بعرض الجوانب التشريعية للأدوات المالية غير المصرفية الخمس وتشمل التمويل العقاري والتأجير التمويلي والتخصيم والتأمين متناهي الصغر ورأس المال المخاطر كأدوات مالية غير مصرفية لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة وطرح عدد من الحالات العملية للمتدربين.

وسوف يشمل البرنامج التدريبي التعريف بنشاط التمويل العقاري وكيفية عمل المنظومة الخاصة به بالإضافة الى المنتجات التمويلية المستحدثة بقانون التمويل العقاري ومبادرة البنك المركزي وكيفية إستفادة المشروعات من هذه المنتجات التمويلية وكذلك الضوابط الرقابية التي تصدرها الهيئة العامة للرقابة المالية لتنظيم هذا القطاع .

كما نوهت د. شاهينازأن البرنامج التدريبي سيلقي الضوء على نشاط التأجير التمويلي وأهميته كأداة للمشروعات الصغيرة والمتوسطة تسهم في دعم الإقتصاد القومي، حيث يتم عرض مزاياه مقارنة بأدوات التمويل التقليدية وأطراف السوق والصناعة ، وكذاك الجوانب التشريعية المنظمة للنشاط  في ضوء صدور القانون رقم 176 لسنة 2108 والخاص بتنظيم نشاطي التأجير التمويلي والتخصيم والضوابط الرقابية الخاصة بهذا القطاع ، مع عرض لحالات عملية من خلال أحد الخبراء بالجمعية المصرية للتأجير التمويلي.

وفي مجال التخصيم سوف يتناول البرنامج التدريبي أهمية التخصيم كنشاط غير مصرفي لإتاحة  رأس المال العامل للمشروعات الصغيرة والمتوسطة من خلال بيع الحقوق الحالية والمستقبلية الخاصة بهذه المشروعات لشركات التخصيم بما يساعدها على تحسين إنتاجيتها ونموها إضافة إلى معرفة أنواع التخصيم سواء المحلي أو الدولي وكذلك التخصيم العكسي أوالشرائي، وتقديم نماذج عملية من أحد الخبراء بالجمعية المصرية للتخصيم .

وفي مجال رأس المال الإستثماري (رأس مال المخاطر) فيتعرض البرنامج لهيكل السوق والتشريعات والضوابط الرقابية والأطراف ذات الصلة بالإضافة إلى توضيح إطار العمل والتطرق إلى العقود بين الشركاء المتضامنون والموصين، مع توضيح شروط العمل من منظور الممولين الإستثماريين ومنظور رواد الأعمال من خلال  أحد الخبراء بجمعية الإستثمار المباشر.